同一个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户和Ⅲ类户。

自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务

不同主体账户开户资料存在密切联系，如不同主体的开户时间、地点、联系地址相同或相近且交易对手相同，不同主体留存的开户电话相同，此特征为可疑交易特征。

承兑人或者承兑人开户行在提示付款当日未作出应答的，视为拒绝付款，票据市场基础设施提供拒绝付款证明并通知持票人

银行和支付机构重新核实涉案账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务

银行和支付机构违反打击治理电信网络新型违法犯罪工作相关制度规定的，应按有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行可采取暂停其1个月到6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施

银行和支付机构对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户无法证明合理性的，应当对其相关银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务

银行承兑汇票的承兑人已于到期前进行付款确认的，票据市场基础设施应当根据承兑人的委托于提示付款日代承兑人发送指令划付资金至持票人资金账户

票据市场基础设施应当从其业务收入中提取一定比例的金额设立风险基金并存入开户银行专门账户，用于弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的相关损失

存款人除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时以后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。