判断题银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行和支付机构应当暂停其所有业务,单位和个人重新核实身份后,方可恢复其业务

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不同主体账户开户资料存在密切联系,如不同主体的开户时间、地点、联系地址相同或相近且交易对手相同,不同主体留存的开户电话相同,此特征为可疑交易特征。

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纸质商业承兑汇票完成承兑后,承兑人开户行应当根据承兑人委托代其进行承兑信息登记。承兑信息未能及时登记的,持票人有权要求承兑人补充登记承兑信息

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陪同他人集中开立账户,尤其是陪同相对特殊人群开立账户,如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户,或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户,则具备可疑特征

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未在大额支付系统开立清算账户的市场参与者,应当委托票据市场基础设施代理票款对付的资金结算

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转账交易环节中存在的可疑交易特征包括不同主体账户使用同一IP或MAC地址,尤其是IP地址涉及境外地区这一特征

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