根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为（）。

单项选择题根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为（）。

A.理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C.愿意承担一些风险，有理财规划和目标
D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

1.单项选择题交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是（）。

A.远期
B.期货
C.期权

2.单项选择题在筛选客户时，客户经理可以按照不同属性对建档客户进行初步筛选和分类，其中不包括按（）划分。

A.客户身份信息
B.客户资产规模
C.客户开户时间
D.客户账户性质

3.单项选择题选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。

A.朝阳
B.夕阳
C.新兴
D.衰落

4.单项选择题（）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩比较突出。

A.见习客户经理
B.初级（或助理）客户经理
C.高级客户经理
D.资深客户经理

5.单项选择题全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A.2007
B.2008
C.2009
D.2010

6.多项选择题生涯规划主要包括以下环节，分别为（）。

A.成长规划
B.事业规划
C.家庭规划
D.居住规划
E.退休规划

7.多项选择题按照销售管理办法，以目前中国邮政存储发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看，适合购买的客户风险承受能力评级包括（）。

A.谨慎型
B.稳健型
C.平衡型
D.进取型
E.激进型

8.多项选择题中国邮政存储“金种子”人民币理财产品的较理想目标客户是（）。

A.高风险承受能力的中高端客户
B.有保本要求的中高端客户
C.有保收益要求的中高端客户
D.具备基金、股票投资经验，具有风险意识，追求中长期收益的客户
E.具备普通银行理财产品投资经验，具有奉献意识，追求中长期收益的客户

9.多项选择题保险和储蓄都可以起到积累财富、平衡家庭收入支出的作用，保险的优势包括（）。

A.保险保费缴纳的强制性，使客户的财富积累更容易坚持下来。
B.特定保险事件发生后才给付保险金，能够确保资金被用于预定目的
C.保险产品收益更高
D.保险的期限更短
E.保险产品更容易被客户接受

10.多项选择题银行客户维护的意义在于（）。

A.真正体现商业银行以客户为中心的经营理念
B.能吸引一大批忠诚的客户群体
C.能获得竞争中的优势
D.树立良好的银行形象