在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类...

多项选择题在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）

A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

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1.多项选择题案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。

A、高风险网点
B、高风险业务
C、高风险环节
D、高风险岗位

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2.多项选择题对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。

A、违规操作人员
B、有关管理人员
C、高管人员
D、机构

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3.多项选择题在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）

A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
C、不确认客户真实意愿授权办理业务
D、不审核凭证授权

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4.多项选择题办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。
B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

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5.多项选择题对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

A、异动
B、涉及案件风险的账户
C、可疑
D、高风险账户

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6.多项选择题银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）

A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控

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7.单项选择题加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。

A、普通岗位
B、失范员工
C、重要岗位
D、后勤岗位

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8.单项选择题为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。

A、贷前调查
B、客户准入控制
C、贷时审查
D、贷后管理