各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行...

多项选择题各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。

A、操作风险
B、案件风险
C、内审稽核
D、道德风险

1.多项选择题各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。

A、加强内部控制
B、防范操作风险
C、内审稽核
D、道德风险

2.多项选择题根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。

A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
C、关于对账及内审的工作意见
D、，关于落实轮岗的工作意见

3.多项选择题银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。

A、柜员
B、基层机构负责人
C、委派会计（授权经理）
D、大堂经理

4.多项选择题坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。

A、离岗休假
B、代班检查
C、离岗审计
D、轮岗交接

5.多项选择题下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）

A、不确认客户真实意愿授权
B、不审核凭证授权
C、不核实业务授权
D、超权限授权

6.多项选择题以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）

A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D、利用客户账户过渡本人资金

7.多项选择题授信违规方面行为包括以下哪些？（）

A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等
D、利用客户账户过渡本人资金

8.多项选择题各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。

A、操作风险及案件风险
B、严重违规
C、内部控制
D、案件防控

9.多项选择题加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。

A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性

10.多项选择题对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）

A、确保对账工作有效落实
B、提高对账率及对账频率要求
C、加大对重点账户、高风险账户的监控
D、加强考核指标要求
E、强化对账工作的监督检查