A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施
C.自然人客户受益所有人的识别措施
D.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施
E.客户洗钱风险分类管理措施
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A.合法性
B.合规性
C.合理性
D.有效性
E.完整性
A.不低于每季度一次
B.不低于每半年一次
C.不低于每9个月一次
D.无需调整
A.一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下,或该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
B.重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。
C.计算关联自然人与商业银行的交易余额时,其近亲属与该商业银行的交易应当合并计算;
D.计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时,与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的交易应当合并计算。
A.关注:尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
B.次级:借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。
C.可疑:借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。
D.损失:在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.两年
A.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
B.交易记录,自交易记账当年计起至少保存3年
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,应将其保存至反洗钱调查工作结束
D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应按最长期限保存
A.指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人。
B.银行业金融机构是实施银行业消费者权益保护的工作主体。
C.银行业金融机构董(理)事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
D.银行业金融机构董(理)事负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程。
A.15;1/4
B.15;1/3
C.20;1/3
D.25;1/4
A.首次申报
B.特别申报
C.年度申报
D.调整申报
A.50
B.60
C.80
D.90
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上海银行保存客户身份资料和交易记录的期限要求描述不正确的是()。
关于综合授信业务中“额度控制”的说法错误的是()。
根据银监规定,商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易,以下说法错误的是()。
上海银行总行行长在董事会授权范围内就重要经营及管理事项对分行的授权为纵向授权,对总行业务部门或业务岗位的授权为()。
根据《银行业消费者权益保护工作指引》以下表述错误的是()。
《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》提出进一步健全规范地方政府举债融资机制,以下哪一项属于合法合规的地方政府举债融资行为()。
以下对贷款分类的描述错误的是()。
以电子国债质押的,贷款到期日必须早于国债到期日前的()。
下列情形中,需要所在单位反洗钱工作领导小组批准的有()。
根据上海银行《单位定期存单质押授信业务管理办法》,以下哪类账户的外汇资金可用于质押:()。