A.对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率
B.财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数
C.对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数
D.频率越高对客户越有利,但同时也增大了理财规划师的工作量
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A.2.5
B.0.4
C.1.7
D.0.6
A.2.5
B.5
C.0.2
D.0.5
A.不必实现
B.期望实现
C.正常实现
D.意外实现
A.净资产一般为正值
B.净资产越大,说明个人拥有的财富越多
C.扩大净资产规模的途径包括继承遗产
D.理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析
A.购买原价
B.当前市场公允价值
C.报废价值
D.AB两项中更低者
A.客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,仍可当成客户资产
B.客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
C.依据偿债时间长短,负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类
D.对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
A.工资薪金增加
B.不当得利
C.取得投资收益
D.由于减税等原因使得部分债务得以免除
A.感官
B.外向
C.内向
D.直觉
A.喜欢选择一些新型的家具
B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作
C.办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统
D.办公桌通常大而乱
A.独立、理性、理性化分析问题、准确
B.积极上进、敏感、情绪化、相信直觉
C.有目标、自信、自傲、行动迅速
D.合作、因地制宜、明智、试探
最新试题
对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括()。
客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况,以下()是个人贬值型资产。
为最大限度防止格式合同的嫌疑,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定(),双方确认该合同不是格式合同。
在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的是()。
以下属于判断性信息的是()。
客户的经常性支出包括()。
保密合同的条款通常包括()。
理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为:股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时,以下做法不妥当的有()。
理财规划师提问时应注意()。