A.住房贷款按揭偿还
B.为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
C.客户重视法律问题,一直聘请常年法律顾问的支出
D.客户去某地旅游而支付的旅游费用
E.水电气等费用
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A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘
C.要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况
D.任何客户都应该努力保持正的净现金流量
E.要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况
A.无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去
B.转述
C.客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来
D.理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思
E.规划师的想法与客户的不同,客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
A.S:Squarely,保持适当的距离
B.O:Open,采取一种开放的姿势
C.L:Lean,向客户倾斜
D.E:Eye,保持眼神的交流
E.R:Relaxed,放松地去交流
A.注意语速和长度
B.理财规划师要注意词语的特定意思
C.避免主观臆断
D.应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
E.尽量使用命令语气
A.问题不应该太多
B.提出的问题应当是开放式的
C.最好不要问原因式问题
D.最好同时提出两个、三个或者更多的问题,使客户的回答更有逻辑
E.不要一连串地提问
A.解释应当简洁、明了、易懂
B.不要长篇大论、空洞地解释
C.不要书生气十足地背诵书上的概念
D.应该平等、谦逊地对待对方
E.不要用居高临下的口气
A.理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B.规划师就应该根据实际情况引导客户
C.如果时间紧急,可以同时跟两个客户谈不同的内容
D.理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E.谈话尽可能采取清晰、直白的形式
A.尊敬
B.真诚
C.理解和包容
D.热情
E.自知
A.个人财富的增加,生活期望的满足
B.退休和身后财产的积累
C.个人财务的安全
D.消费支出的合理
E.为社会做贡献
A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度
最新试题
在理财规划业务中,主要涉及的保险种类有()。
以下属于判断性信息的是()。
在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括()。
客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值型资产。
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况,以下()是个人贬值型资产。
理财规划合同宜采用书面形式,而不宜采用默示形式和口头形式。()
理财规划服务中,客户的权利有()。
为最大限度防止格式合同的嫌疑,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定(),双方确认该合同不是格式合同。
保密合同的条款通常包括()。