A.问题不应该太多
B.提出的问题应当是开放式的
C.最好不要问原因式问题
D.最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑
E.不要一连串地提问

A.解释应当简洁、明了、易懂
B.不要长篇大论、空洞地解释
C.不要书生气十足地背诵书上的概念
D.应该平等、谦逊地对待对方
E.不要用居高临下的口气

A.理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B.规划师就应该根据实际情况引导客户
C.如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容
D.理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E.谈话尽可能采取清晰、直白的形式

A.尊敬
B.真诚
C.理解和包容
D.热情
E.自知

A.个人财富的增加，生活期望的满足
B.退休和身后财产的积累
C.个人财务的安全
D.消费支出的合理
E.为社会做贡献

A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度

A.关于理财规划师资质的声明
B.关于客户许可的声明
C.关于实施效果的声明
D.信息真实准确没有重大遗漏
E.其他双方认为应当声明的事项

A.亲自行使代理权
B.委托别人代为行使代理权
C.要忠实谨慎的对待
D.转移自己的风险
E.不可以擅自披露客户的信息

A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

A.结余比率=结余／支出
B.清偿比率=负债总额／总资产
C.即付比率=流动资产／负债总额
D.流动性比率=流动性资产／每月支出
E.投资与净资产比率=投资资产／净资产