A.个人财富的增加,生活期望的满足
B.退休和身后财产的积累
C.个人财务的安全
D.消费支出的合理
E.为社会做贡献
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A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度
A.关于理财规划师资质的声明
B.关于客户许可的声明
C.关于实施效果的声明
D.信息真实准确没有重大遗漏
E.其他双方认为应当声明的事项
A.亲自行使代理权
B.委托别人代为行使代理权
C.要忠实谨慎的对待
D.转移自己的风险
E.不可以擅自披露客户的信息
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
A.结余比率=结余/支出
B.清偿比率=负债总额/总资产
C.即付比率=流动资产/负债总额
D.流动性比率=流动性资产/每月支出
E.投资与净资产比率=投资资产/净资产
A.房屋
B.珠宝收藏品
C.家用电器
D.汽车
E.普通非收藏类家具
A.房屋
B.珠宝收藏品
C.家用电器
D.汽车
E.服装
A.现金规划、风险管理规划
B.家庭消费支出规划
C.税收规划、投资规划
D.退休养老规划、财产分配与传承规划
E.教育规划
A.投资金额
B.所拥有的房产状况
C.客户对风险的态度
D.客户对未来生活的期望
E.客户债务情况
A.地址
B.邮政编码
C.联系电话和电子信箱等内容
D.代表合伙人(负责人)的姓名
E.各合伙人的收入状况说明
最新试题
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
以下属于判断性信息的是()。
客户预计出现较高的净结余,则意味着()。
理财规划师语言交流中需要注意的问题有()。
理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
理财规划方案内容主要包括()。
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
理财规划合同宜采用书面形式,而不宜采用默示形式和口头形式。()
理财规划师在开始跟客户交谈时,()。