A.个人是否有发展的潜力
B.是否购买了适当的财产和人身保险
C.是否有额外的养老保障计划
D.是否有收益高的投资
E.是否有适当的住房

A.财产保险
B.人身保险
C.工伤保险
D.责任保险
E.失业保险

A.住房贷款按揭偿还
B.为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
C.客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出
D.客户去某地旅游而支付的旅游费用
E.水电气等费用

A.理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘
C.要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况
D.任何客户都应该努力保持正的净现金流量
E.要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况

A.无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去
B.转述
C.客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来
D.理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
E.规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪

A.S：Squarely，保持适当的距离
B.O：Open，采取一种开放的姿势
C.L：Lean，向客户倾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流

A.注意语速和长度
B.理财规划师要注意词语的特定意思
C.避免主观臆断
D.应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
E.尽量使用命令语气

A.问题不应该太多
B.提出的问题应当是开放式的
C.最好不要问原因式问题
D.最好同时提出两个、三个或者更多的问题，使客户的回答更有逻辑
E.不要一连串地提问

A.解释应当简洁、明了、易懂
B.不要长篇大论、空洞地解释
C.不要书生气十足地背诵书上的概念
D.应该平等、谦逊地对待对方
E.不要用居高临下的口气

A.理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境
B.规划师就应该根据实际情况引导客户
C.如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容
D.理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的
E.谈话尽可能采取清晰、直白的形式