A.操作风险事件前后之间有关联，但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系，个体性较强
B.操作风险已被纳入资本充足率测算范围
C.操作风险产生的原因不同于信用风险和市场风险，所以操作风险不会引发信用风险和市场风险
D.业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定低，但是发生操作风险的频率相对较低
E.操作风险管理只针对发生频率低、造成损失相对较高的大规模舞弊、自然灾害等，而可以忽略发生频率高、造成损失相对较低的日常业务流程处理上的小错误
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A.数据／信息质量
B.系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题
C.产品设计缺陷
D.违反系统安全规定
E.错误监控／报告
A.证券投资基金托管
B.并购重组服务
C.单位贷款
D.交易账户人民币理财产品
E.债券结算代理
A.总收入=净利息收入+净非利息收入
B.总收入=净利息收入+证券投资净损益
C.净利息收入=利息收入-利息支出
D.总收入=贷款利息收入-存款利息支出+净非利息收入
E.净非利息收入=手续费和佣金净收入+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入
A.自我评估法
B.缺口分析法
C.因果分析模型
D.资产中性定价模型
E.久期分析法
A.出口信用保险
B.错误与遗漏保险
C.经理与高级职员责任险
D.未授权交易保险
E.营业中断保险
A.交易量
B.客户满意度
C.产品成熟度
D.自动化水平
E.员工水平
A.业务连续性管理计划
B.采用更为有力的内部控制措施
C.购买保险
D.计提风险损失准备
E.业务外包
A.建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B.优化和完善各类作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
C.在自我评估基础上建立操作风险事件数据库，构建操作风险管理的基础平台
D.为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E.促进风险管理文化的转变，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
A.商业银行应当系统性地收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，包括各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
B.商业银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施，建立业务连续性管理应急计划
C.银行应当投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
D.资产规模超1000亿元
E.过去三年平均ROE超10%
A.基本指标法
B.内部衡量法
C.打分卡法
D.损失分布法
最新试题
商业银行可以根据经营状况变更操作风险监管资本的计量方法，不需经过监管部门批准。（）
根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。
计量操作风险资本要求的高级计量法计量系统要使用的数据不包括（）。
损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上，分别对（）和（）的概率分布函数进行估计，采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。
《商业银行资本管理办法（试行）》对高级计量法计量模型精细度划分标准提出明确要求，要按8条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类。（）
根据巴塞尔新资本协议，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本。（）
基本指标法中总收入定义为：净利息收入加上净非利息收入，包括银行账户上出售各种证券实现的盈利。（）
下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式，正确的有（）。
下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有（）。
巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型，在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐的计量模型包括（）。