A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C.作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
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你可能感兴趣的试题
A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B.谨守业内规章
C.从专业的角度进行审慎判断
D.保持严谨的工作态度
E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象
A.电话交谈
B.互联网沟通
C.书面交流
D.面对面会谈
E.熟人介绍
A.社会养老保险
B.企业年金
C.商业养老保险
D.储蓄
E.投资
A.现金规划
B.投资规划
C.风险管理和保险规划
D.教育规划
E.消费支出规划
A.理财规划师国家职业资格三级
B.理财规划师国家职业资格二级
C.理财规划师国家职业资格一级
D.助理理财规划师
E.高级理财规划师
A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背
A.结余比率
B.投资与净资产比率
C.清偿比率
D.即付比率
E.流动性比率
A.过早死亡
B.丧失劳动能力
C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D.财产和责任损失
E.失业
A.购买房屋、家具
B.增加收入、子女智力开发及营养费
C.建立应急基金
D.购买保险
E.建立退休基金
A.租赁房屋
B.满足日常支出
C.偿还教育贷款
D.小额投资积累经验
E.储蓄
最新试题
财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。()
理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。()
教育规划由于缺乏时间和费用弹性,因此人们应该及早对教育费用进行规划。()
理财规划的目标可以归结为两个层次,实现财务安全和追求财务自由。()
一般来说,家庭建立现金储备要包括日常生活覆盖储备和意外现金储备。()
对于客户家族的亲友出现生活问题的支援属于日常生活覆盖准备的包含内容。()
为了满足日常开支、预防突发事件,个人有必要保持大量的现金,以保证有足够的资金来支付短期内计划中和计划外的费用。()
基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。()
勤勉谨慎是对理财规划师工作过程的要求,即理财计划的制定过程。()
为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。()