A.全面调查
B.独立审核
C.审慎有效
D.信息保密
E.效率优先

A.单位注册地址不存在
B.业务意愿不一致
C.社会舆论严重负面
D.经营状态异常
E.虚构经营场所
F.虚假信息
G.列入严重违法失信名单

A.客户业务申请意愿是否真实
B.授权意愿是否真实
C.被授权代理人是否为单位员工
D.单位证件是否真实

A.国家企业信用信息公示系统
B.全国组织机构代码调查系统
C.人民银行账户管理系统
D.商事主体信息公示平台（市场监督信息平台）

A.一级操作员
B.二级操作员
C.三级操作员
D.四级操作员

A.营业执照（正、副本均可）
B.法定代表人或单位负责人有效身份证件
C.法定代表人或单位负责人授权他人办理，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件
D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

A.申请公函
B.企业法定代表人或单位负责人有效身份证件
C.授权他人办理的，还应当审核法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的身份证件

A.开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿
B.开户意愿核实应使用手持终端、MUIP（手机版）的拍照、录音和录像功能，留存开户意愿核实记录，并上传业务系统作为账户资料保存
C.客户经理未上门尽职调查的，也可与企业法定代表人或负责人远程视频通话核实真实意愿
D.如果企业法定代表人或负责人亲自来交通银行的，可以在交通银行营业场所核实

A.交通银行客户经理一名与企业法定代表人或负责人必须出镜，企业法定代表人或负责人必须正面出镜
B.核实内容包括但不限于：核实法定代表人/单位负责人身份、核实企业是否未开立过基本存款账户、是否同意贵单位在交通银行XX支行开立/变更人民币基本存款账户
C.客户经理核开户意愿后应将核实的双录编号导入系统
D.参与核实的客户经理应在开户申请书签署“已与法人代表（负责人）核实开户意愿”并签名

A.未按规定落实银行账户实名制
B.未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务
C.未按规定开展企业银行结算账户对账
D.未按规定开立、使用一般存款账户、专用存款账户
E.其他违反相关法律法规的情形