每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。

网上银行证书的存放介质主要是U-Key。U-Key应视同重要空白凭证保管，实行专人管理、出入库登记制度。

坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。

碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。

信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。

柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证箱必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面点清所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。

营业终了，所有业务印章必须装入款箱中，随款箱一起入库保管。

假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。

会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过行长审核签字。

个人网上银行开户必须本人办理，不得代办。