银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）

多项选择题银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（）

A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B、银行员工为亲属和朋友代开账户
C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D、在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

1.多项选择题下列关于开户管理的做法，正确的是（）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理

2.多项选择题下列哪几种情形为监管部门所禁止（）

3.多项选择题下列哪几种情形为监管部门所禁止（）

A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C、离开工位时不签退操作系统
D、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

4.多项选择题下列哪几种情形为监管部门所禁止（）

A、将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B、销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C、使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D、将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务

5.多项选择题商业银行内部控制的目标是（）

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

6.多项选择题要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格（）、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。

A、双人管库
B、定期查库
C、查帐
D、查交易凭证

7.多项选择题银行的（）和（）必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。

A、重要空白凭证
B、空白凭证
C、印章
D、密押

8.多项选择题针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、（）、有效性和（）等四个方面对内部防控进行评价。

A、合理性
B、合规性
C、合法性
D、适宜性

9.多项选择题上海中资银行业案件防控考核评价工作领导小组的主要职责有（）

A、监督和指导考评工作的具体实施
B、审定上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法
C、研究并解决考评中的有关重大问题
D、提出考评意见，审定考评结果

10.多项选择题企业识别外部风险，应当关注的因素有（）。

A、自然灾害、环境状况等自然环境因素
B、组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C、安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D、研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素