A、企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B、所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D、开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认

A、企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B、银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C、企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D、对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低

A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B、银行员工为亲属和朋友代开账户
C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D、在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理

A、截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B、知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C、离开工位时不签退操作系统
D、预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

A、将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B、销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C、使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D、将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

A、双人管库
B、定期查库
C、查帐
D、查交易凭证

A、重要空白凭证
B、空白凭证
C、印章
D、密押