商业银行行长可以担任审贷委员会的成员。

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

办理代理业务前必须与委托单位签订协议，授权委托书必须经本人签字确认。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。

银行机构印章的交接可不纳入会计要素控制。

为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。

商业银行的内部审计部门无权获得商业银行的所有经营信息和管理信息。

被有关机关依法查封、扣押的物品不得作为抵押物，但被有关机关依法监管的物品可作为抵押物。

内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。