受客户委托，会计结算上门服务人员和客户经理等内部人员可为客户代购和传送转帐支票，但不可为客户代购和传送现金支票。

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

商业银行设立新的机构或开办新的业务应坚持“内控先行”原则。

办理代理业务前必须与委托单位签订协议，授权委托书必须经本人签字确认。

柜员之间不得“空调”现金，不得空库和白条抵库，但可以用本机构储蓄存单抵算库款。

为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。企业法人的职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。

办理票据承兑业务要认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。

商业银行行长可以担任审贷委员会的成员。

为方便业务办理，可以预先在空白重要凭证上加盖印章备用。