银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）

多项选择题银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
C.具备相应的学历水平和工作经验；
D.具备相关监管部门要求的行业资格；具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

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1.多项选择题商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

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2.多项选择题金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）

A.向关系人发放信用贷款；
B.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
D.违反中国人民银行规定的其他贷款行为。

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3.多项选择题存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。

A.因注册验资需要开立的临时存款账户
B.基本存款账户
C.临时存款账户
D.预算外单位开立专用存款账户
E.预算单位开立专用存款账户

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4.多项选择题信用风险主管部门的职责应包括（）

A.设计和实施内部评级体系，负责或参与评级模型的开发、选择和推广，对评级过程中使用的模型承担监控责任，并对模型的日常检查和持续优化承担最终责任。
B.检查评级标准，检查评级定义的实施情况，定期向高级管理层报送有关内部评级体系运行表现的专门报告。
C.检查并记录评级过程变化及原因，分析并记录评级推翻和产生特例的原因。
D.组织开展压力测试，参与内部评级体系的验证。

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5.多项选择题操作风险损失数据收集统计原则包括（）

A.重要性原则
B.统一性原则
C.及时性原则
D.谨慎性原则

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6.多项选择题使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素包括（）

A.借款人的还款能力；
B.借款人的还款记录；
C.借款人的还款意愿；
D.贷款的担保；

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7.多项选择题商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）制度。

A.请假
B.公休假
C.轮岗制度
D.离岗审计

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8.多项选择题商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。

A.办理银行本票
B.贷款
C.贴现
D.办理银行承兑汇票