个人理财或财富管理等同于投资。

判断题个人理财或财富管理等同于投资。

1.判断题个人理财或财富管理等同于投资。

2.判断题理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。

3.单项选择题银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，下列相关说法不正确的是（）。

A.理财业务客户范围相对较广.但服务种类相对较窄
B.私人银行业务服务内容最为全面.除了提供金融产品外.更重要的是提供全面的服务
C.私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D.财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户

4.单项选择题下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。

A.综合理财服务中.银行和客户可以按约定比例承担风险
B.与理财顾问服务相比.综合理财服务更强调个性化
C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D.私人银行业务不是个人理财业务

5.判断题个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

6.多项选择题财富管理包括（）。

A.资产配置
B.财富积累
C.财富保障
D.财富分配
E.财富规划

7.判断题私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。

8.多项选择题综合理财服务可以进一步划分为（）。

A.理财顾问服务
B.产品营销服务
C.综合理财服务
D.理财计划服务
E.私人银行服务

9.单项选择题以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。

A.银行
B.保险公司
C.信托公司
D.律师事务所

10.单项选择题综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是，综合理财服务更突出（）。

A.安全性
B.收益性
C.风险性
D.个性化服务