2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师...

单项选择题2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（）。

A.符合理财师职业道德准则
B.违反了客观公正和保守秘密原则
C.违反了专业胜任和客观公正原则
D.违反了保守秘密和正直守信原则

1.单项选择题金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神

2.单项选择题（）是成为合格理财师的基础。

A.教育
B.考试
C.工作经验
D.职业道德

3.判断题美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。

4.单项选择题金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任，是指理财师的（）职业特征。

A.顾问性
B.专业性
C.综合性
D.规范性

5.判断题理财规划服务中，不可代客操作。

6.判断题目前，中国理财师队伍普遍老龄化。

7.单项选择题城乡居民的（）是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经基础。

A.储蓄存款
B.个人可支配收入
C.工资
D.养老金

8.判断题人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。

9.单项选择题理财师职业资格最重要的是（）。

A.教育
B.考试
C.从业经验
D.职业道德

10.判断题非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。