瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这...

多项选择题瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人员的洗钱活动。

A.有严格的银行保密法
B.没有资本管制
C.有宽松的金融规则
D.有自由的公司法和严格的公司保密法
E.政治上持中立态度

1.多项选择题商业银行可以经营的业务有（）。

A.吸收公众存款
B.短期、中期和长期贷款
C.办理国内外结算
D.办理票据承兑与贴现
E.发行人民币，管理人民币流通

2.多项选择题银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（）。

A.建立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查
E.在职责范围内调查可疑交易活动

3.多项选择题中国人民银行对（）有权进行检查监督。

A.执行有关黄金管理规定的行为
B.执行有关反洗钱规定的行为
C.执行有关外汇管理规定的行为
D.执行有关人民币管理规定的行为
E.执行有关清算管理规定的行为

4.多项选择题中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）。

A.1年
B.2年
C.3年
D.4年
E.5年

5.多项选择题接管由银监会决定，并组织实施。银监会的接管决定应当载明的内容有（）。

A.被接管的商业银行名称
B.接管理由
C.接管组织
D.接管期限
E.接管方案

6.多项选择题《中国人民银行法》第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列（）行为有权进行检查监督。

A.代理中国人民银行经理国库的行为
B.与中国人民银行特种贷款有关的行为
C.执行有关人民币管理规定的行为
D.执行有关反洗钱规定的行为
E.执行有关银行间债券市场管理规定的行为

7.多项选择题洗钱者借用金融机构洗钱的技巧包括（）。

A.购买高额保险.然后低价赎回
B.购买金融债券
C.控制银行
D.匿名存储
E.利用银行贷款掩饰犯罪收益

8.多项选择题中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具有（）。

A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B.确定中央银行浮动利率
C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D.向商业银行提供贷款
E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

9.多项选择题被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征为（）。

A.有严格的银行保密法
B.宽松的金融规则
C.自由的公司法
D.严格的公司保密法
E.有政治后台的支持

10.多项选择题银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。

A.限制分配红利和其他收入
B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
E.停止批准增设分支机构