A.个人信贷业务应实施全流程管理，并以审贷分离为基本原则
B.个人信贷业务基本流程中，调查、审查、审批、用信管理环节必须部门分离或岗位分离
C.个人信贷业务实行“一次调查、一次审查、一次审批”
D.个人信贷业务采取集中经营管理的模式
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A.有骗取银行信用、恶意逃废银行债务行为的
B.有刑事犯罪记录的（过失犯罪除外）自然人
C.有嗜赌、吸毒等不良行为的自然人
D.从事国家明令禁止业务的自然人
A.个人商用车贷款
B.个人助业贷款
C.个人薪资保障贷款
D.个人商用房贷款
A.具有安全民事行为能力，持有合法有效身份证明
B.具有固定住所，或稳定工作单位，或稳定的经营场所
C.收入来源稳定，具备按期偿还信用的能力
D.需进行信用评级的，评分达到规定标准
A.个人助业贷款
B.个人商用房贷款
C.个人薪资保障贷款
D.个人商用车贷款
A.个人住房贷款
B.个人自用车贷款
C.个人薪资保障贷款
D.个人商用车贷款
A.个人住房贷款
B.个人自用车贷款
C.个人薪资保障贷款
D.个人商用车贷款
A.个人消费类贷款
B.个人经营类贷款
C.抵质押担保方式贷款
D.信用和保证类贷款
A.单证房产不影响交易、过户
B.土地使用权范围内的房产不得抵押给他人
C.房屋占用范围内的土地使用权不得抵押给他人
D.单独土地证不影响交易、过户
A.对两个以上土地使用权人共同使用一宗土地的抵押房产，仅办理房产抵押登记，不办理土地使用权抵押登记
B.对两个以上土地使用权人共同使用一宗土地的抵押房产，仅办理土地使用权抵押登记，不办理房产抵押登记
C.对两个以上土地使用权人共同拥有一处房产的，仅办理房产抵押登记，不办理土地使用权抵押登记
D.对两个以上土地使用权人共同拥有一处房产的，仅办理土地使用权抵押登记，不办理房产抵押登记
A.相互控制的商户
B.无任何关联关系的三兄弟
C.已在他行办理联保业务的商户
D.相互之间交易频繁的商户
最新试题
根据欧盟第3号反洗钱指令中政治公众人物（PEP）的定义，在卸任要职（）之后，该等人员才可不被认定为政治公众人物（PEP）。
每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。
下列不属于现行安理会制裁国家的是？（）
原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当（）评级等级较高的机构。
根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，执行指标主要用于评价？（）
下列关于可疑交易报送表述正确的是？（）
申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？（）
法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为（）。
美国财政部通过其下属机构（）颁布执行《银行保密法》的条例。
根据二级制裁的规定，美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁，即使业务本身不涉及美国司法管辖权。