对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。