广义的拟上市企业指有上市潜力且已正式启动上市工作的企业，包括但不限于引入股权投资机构，进行股份制改造，引入上市辅导机构等。

根据国家外汇管理局2014年5月发布的《跨境担保外汇管理局规定》，境内个人可向银行申请办理内保外贷业务。

上市贷业务仅针对拟在境内主板市场上市的企业，不包括境外上市企业。

CRM会自动根据客户经理所填写的联系人的生日，提前3天短息提示客户经理。

各支行分管行长可直接调整本机构客户CRM分润比例。

客户经理可在客户群模块查询客户群内所有客户的联系人信息。

出口托收业务是银行信用业务。

根据国家外汇管理局2014年5月发布的《跨境担保外汇管理规定》，银行内保外贷项下融资可以以资本金形式回流境内。

CRM系统可同时通过短信，邮件定期发送提醒。

潜在客户在招商银行开户后会自动升格并分润至对应客户经理。