广义的拟上市企业指有上市潜力且已正式启动上市工作的企业，包括但不限于引入股权投资机构，进行股份制改造，引入上市辅导机构等。

CRM新开户报表每日更新一次。

出口托收业务是银行信用业务。

办理出口信用证项下寄单时，客户应向银行递交正本信用证及其修改。

“上市贷”业务仅针对拟在境内主板市场上市的企业，不包括境外上市企业。

获得国家级认定的科技成果，获奖日期或专利授权日期在四年以内。

产品经理对客户经理所填商机的点评，可以以短信方式发动到商机负责的客户经理手机上。

客户经理可通过信贷信息模块查看客户的调查报告。

NR对-OS对背对背信用证，境外机构的NR对和OS对账户的被授权签字人的签署安排不需要保持一致。

CRM会自动根据客户经理所填写的联系人的生日，提前3天短息提示客户经理。