A.即使法律不健全,在中国依然能实现部分真正意义上的信托功能:一定程度的债务隔离、较赠与更强的控制力、较遗嘱更明确
B.在中国法律框架当下,开展家族信托的象征意义大于实际意义,家族信托避税、财富传承的功能无法实现
C.在中国现有法律框架下,如果委托人破产,则信托财产作为破产财产进行清算
D.现有法律框架下开展家族信托,农业银行充当受托人角色
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A.产品销售法律风险
B.环境性法律风险
C.合同法律风险
D.信息保密法律风险
A.为防止贪腐资金通过私人银行业务漂白,应加强对客户的尽职调查,并在今后的业务过程中加强异常交易监控分析
B.私人银行业务的私密性增加洗钱的可能性,因此,今后在业务开展过程中应尽量在同事间共享客户信息,以做到相互监督检查,确保无洗钱隐患
C.洗钱法律风险是私人银行业务常见法律风险之一,但无法控制管理
D.鉴于洗钱较难加于控制,在开展私人银行业务时,可委托外部专业人员进行反洗钱工作
A.消费者保护愈演愈烈,产品销售法律风险日益突出
B.根据《理财产品销售管理办法》,商业银行在销售理财产品时程序性约束愈加严格
C.产品销售法律风险较难防控,有赖于过程控制与流程约束
D.产品销售法律风险属于私人业务的核心法律风险,但没必要特别加于管理或控制
A.飞单极易诱发法律风险,造成农业银行损失
B.不匹配销售违反法律法规规定,易诱发监管处罚的法律风险
C.代销产品时,按要求签订代理风险声明书,可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行
D.诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因
A.对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等,是法律风险的重要来源
B.与第三方机构合作过程中,权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等,是法律风险的重要来源
C.通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程,也是法律风险不断涌现的过程
D.从现有情况来看,私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题
A.合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一
B.操作风险是私人银行业务的突出风险
C.声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险
D.法律风险是私人银行业务发展的底线风险
A.服务高净值个人客户,私密性强,合规要求高
B.为满足客户需求,不断推出新业务、新产品,风险形势日益复杂
C.声誉风险是私人银行面临的重大风险之一
D.私人银行业务模式固定,较少因业务创新而承担相应风险
A.法律风险管理主要是指法律风险防控
B.法律风险管理,即识别、应对法律风险
C.法律风险管理包括识别、评估、应对、监督检查等过程,是一个闭环动态更新的风险管理体系
D.做好法律风险管理,第一步在于要全面充分评估现有法律风险,通过损失度、发生可能性两个维度,衡量风险大小,从而决定对风险的管理原则
A.各类风险管理需要依据法律进行风险定性,判断法律责任
B.各类风险控制措施需要借助法律手段
C.法律风险在多数情况下是其他风险的最终形态
D.法律风险管理将明显促进操作风险和合规风险管理工作
A.操作风险主要考虑内部运作机制的适当性,而法律风险主要考虑风险来源与法律的关联性
B.两者的管理措施差别不大
C.从法律风险管理入手有助于实现操作风险管理目标
D.从新资本协议的规定来看,几乎每种类型的操作风险都可能导致法律风险