A.清楚地了解到客户想去哪里
B.告诉客户去到彼岸的可选方式
C.了解客户自身的一些情况
D.替代客户到达彼岸
E.告诉客户到达彼岸的风险
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.投资和资产配置方面
B.信用和债务管理方面
C.流动性方面
D.收支结余方面
E.家庭财务保障方面
A.理财师的服务是“持续”的
B.与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等
C.通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动
D.通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候
A.在有效前沿上找到最优风险资产组合
B.找到最优投资组合
C.选择风险资产类别
D.确定相应的资产配置比例及其标准差
A.3
B.4
C.5
D.6
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.整体性评估
D.单项评估
A.适用性
B.最优性
C.普遍性
D.简便性
A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种
B.发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑
C.尽量不要减少客户所需的保险额度
D.牢记保险的主要功能是资产增值
A.风险评估
B.风险识别
C.风险抵御
D.风险防范
A.财产风险
B.人身风险
C.责任风险
D.信用风险
最新试题
一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的()
一个人要渡过一条河流、到达彼岸,理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户“过河”,那么理财师需要做什么?()
下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是()
家庭财富保障规划应以()优先为原则来制定。
对理财规划方案的执行和跟踪服务,说法不正确的是()
客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面?()
孙先生与张女士均为外企职员,夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅,该房产还剩10万左右的贷款未还,因当初买房时采用等额本息还款法,孙先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万元(现值)。银行存款25万元左右。则该家庭的资产负债率为()
根据经验法则,资产负债率的范围宜在()
信息收集的来源和方法不包括()
正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节,下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是()