在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

根据代销业务的规定，二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。

私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。

信托公司信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额的5%的，信托公司不得分红。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。