总行应定期对全行基本风险政策的执行情况进行普查或抽查，并将检查结果纳入各经营机构的平衡计分卡考核。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。

信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。

在代销业务的后续监控中，代销业务各条线主管部门应根据总行统筹规划制定统一的的监控方案。

民生银行“基本风险政策”再按年度集中制定。

“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

在私人银行推介产品监控管理中，资产托管部要注意防范合规风险、操作风险、法律风险和系统风险等。

商业银行可以为多个理财计划对应的投资资产组合进行建立统一账户，并实现综合管理。