对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。

在月末、季末商业银行可以变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利。

商业银行可以为多个理财计划对应的投资资产组合进行建立统一账户，并实现综合管理。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。

在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。