在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。

信托公司信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额的5%的，信托公司不得分红。

在代销业务的后续监控中，代销业务各条线主管部门应根据总行统筹规划制定统一的的监控方案。

在私人银行推介产品运营情况的检查中，应综合包括走访记录、媒体报道、监管部门通报等信息。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风险信息应认定为黄色预警信息。

私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。

商业银行可以发行无充分信息披露的理财产品。