A.严格资信审查
B.加强业务人员和特约商户的风险培训
C.加强科技系统的应用能力
D.积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征,及时提出预防措施
E.建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度,保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
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A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.欺诈风险
E.国家风险
A.信用卡核准率
B.信用卡逾期不良率
C.信用卡申请欺诈率
D.信用卡逾期损失率
E.联机交易差错率
A.负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系,根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
B.负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程,对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
C.负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动,分析、评价和考核信用卡业务风险状况
D.负责组织进行不良资产的催收管理,按照相关制度对不良资产进行处置
E.负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息
A.催收策略
B.权限
C.流程
D.方式
E.人员
A.电话核实
B.调单
C.实地走访
D.短信确认
E.洗单
A.设备
B.系统
C.人员
D.制度
E.规范
A.全面管理
B.分工负责
C.逐步完善
D.责任追究
E.审慎、理性、稳健
A.信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
B.对于违规情节较轻的,应要求分支行对商户进行警示教育,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
C.对于已被列为关注监控对象的商户,三个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
D.违规情节较为严重或特别严重的,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具,督促商户交回相关交易凭证,并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
E.商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单
A.预测性
B.时效性
C.可操作性
D.合规性
E.合法性
A.建立、健全信用卡业务内部控制体系
B.制订各岗位、各流程的业务操作手册,严格规范各项操作要求
C.对关键岗位进行操作风险等级评定,明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
D.对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
E.依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施
最新试题
徽商银行信用卡持卡人可以通过以下哪项渠道主动申请提升永久信用额度?()
客户首次申办徽商银行信用卡公务卡金卡授信3万元,次年申办个人普卡一张授信40000元,持卡人申请调额的最高可调额度是()
贷记卡五级分类口径,逾期121-150天(含),对应逾期阶段是()
徽商银行默认信用卡卡片寄送方式是()
徽商银行信用卡持卡人通过支付宝渠道还款,还款到账时间一般为()
下列徽商银行信用卡业务中,()是办理后不可以进行撤销的。
徽商银行信用卡持卡人通过银联在线渠道还款,还款到账时间一般为()
某持卡人账单日为15日,其于7月8日申请成功调整账单日为5日,其新账单日生效日期为()
徽商银行信用卡客服热线是()
客户首次申办徽商银行信用卡公务卡金卡授信3万元,次年申办个人金卡一张授信40000元,持卡人申请调额的最高可调额度是()