所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公司，由信托公司担任委托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

在代销业务中，合作机构准入资格一经核准，适用于全行各代销业务条线。

根据代销业务的规定，二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。

“基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。

商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。

在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点关注产品必须每季度至少走访一次。

在月末、季末商业银行可以变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利。

在私人银行推介产品管理中，可以引入第三方项目资金监管机构。

在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。