私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综合判断可能出现本金及收益损失的产品。

在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。

媒体报道信息可作为私人银行推介产品风险信息的获取渠道之一。

信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或收益损失可能的，可不经预警程序直接纳入关注类名单管理。

在月末、季末商业银行可以变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利。

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。