在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域内。

商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。

在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营情况监测检查报告。

在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期次资金和资产方项目分别进行监控管理。

在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险及处置信息应及时上报总行私人银行事业部，但不需抄报同级资产监控部门。

商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。

在代销业务的后续监控中，代销业务各条线主管部门应根据总行统筹规划制定统一的的监控方案。

信托公司信托产品可以设计为开放式。

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。

信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。