金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。

当银行无法取得与客户的联系时，客户自然也无法请求银行为其办理业务。

采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。

金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。