金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构，是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。

客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。

反洗钱是金融机构的全员性义务。

采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

金融机构对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当重新识别客户身份，经采取合理措施仍无法排除疑点的，应按规定提交可疑交易报告。

个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。