问答题2008年2月,甲市公安局接到A公司报案。A公司称查帐时发现,2007年7月付与B公司的一张30800元的转帐支票,却被转走了830800元。接报后,公安机关分析B公司的张某有重大作案嫌疑。经查,2007年7月,B公司的张某为受害单位A公司进行设备仿腐处理,工程结束后收到转帐支票一张。张某见该支票只有小写金额,遂将小写金额前加了一个“8”,自己再填写大写金额,从而顺利地将款项划到B公司帐下。分析B公司的张某为什么能够得逞。

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7.多项选择题网上支付跨行清算系统的建成运行,对广大企事业单位和消费者主要带来的好处有()

A.提高跨行支付效率,客户可以方便、及时地办理跨行转账、信用卡跨行还款等业务
B.便利财富管理,通过与银行签订协议后,客户依托一家银行的网上银行,即可查询在其他银行的账户信息,实现“一站式”财富管理
C.拓展电子商务的业务范围,客户可依托一个银行账户方便地办理公用事业缴费、网络购物等业务,便利其日常生产生活,客观上也可支持并促进我国电子商务的快速发展
D.只有A、C正确

8.多项选择题下列违反票据法规定的处罚表述正确的有()

A.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款
B.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额10%但不低于1000元的罚款
C.票据的付款人对见票即付或者到期的票据,故意压票、拖延支付的,由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额0.5%的罚款
D.票据的付款人对见票即付或者到期的票据,故意压票、拖延支付的,由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额0.7%的罚款

9.多项选择题关于票据上伪造、变造签章的,下列说法正确的有()

A.票据上有伪造、变造的签章的,票据无效
B.票据上其他记载事项被变造的,在变造之前签章的人,对原记载事项负责
C.在变造之后签章的人,对变造之后的记载事项负责
D.不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的,视同在变造之后签章

10.多项选择题下列关于银行本票出票手续表达正确的是()

A.出票行在办理转帐或收妥现金以后,签发银行本票
B.银行本票的出票日期和出票金额必须大写,如果填写错误应将本票作废
C.用于转帐的银行本票,须在本票上划去“现金”字样;按照支付结算办法规定可以用于支取现金的本票,须在本票上划去“转帐”字样
D.申请书的备注栏内注明“不得转让”的,出票行应当在银行本票反面注明

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被个金智能风控系统纳入灰名单管控的地区账户解控,核实无异常后可由网点柜员角色发起解控申请,并由网点运管主管角色进行审批即可。

题型:判断题

关注类假币不需要单独管理和上缴。

题型:判断题

客服经理须坚持营业终了(含日终下班及客服经理换班)轧账,清点箱内本外币现金、有价证券、贵金属实物;并在必要时随时轧结核对时点库存。坚持账实核对,日清日结。

题型:判断题

“99999钱箱”操作员与管库员需在午间、大宗款项出入库、查库结束、交接班时轧结核对当时库存,并在“1142查询库存现金”交易打印的“网点现金库存簿”上签字确认。

题型:判断题

《网点现金日结单》随当日会计凭证保管。

题型:判断题

现金差错应急处理:营业日20:00-次日9:00或非营业日原则上不进行自动柜员机保险柜的开箱操作。

题型:判断题

客服经理钱箱超过20万,在离开现金区补位厅堂服务时,必须由现场管理人员点捆卡把。

题型:判断题

网点应设置“99999钱箱”操作员和管库员,操作员和管库员不能为同一人,可由客服经理或现场管理人员兼任。

题型:判断题

网点需要撤销假币收缴登记信息时,应先办理“假币减损”后办理“假币冲销”。

题型:判断题

“柜员钱箱”实物与系统余额须账实相符,“柜员钱箱”上缴无需换人复点,下一营业日不使用的“柜员钱箱”须全额上缴。

题型:判断题