“兴业芝麻开花中小企业成长上市计划”以中小企业成长上市为主线，综合应用传统银行和投资银行两大门类金融服务工具，为培育和扶持中小企业成长、上市提供“债权+股权+上市”三位一体的一站式综合金融服务方案。

投联贷业务可采用信用、股权质押、股权投资机构保证、股权投资机构承诺受让股权业务模式。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖主义有关，但交易金额未达到大额交易标准，可以不向中国反洗钱监测分析中心提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

金融机构除按规定的可疑交易标准报告可疑交易外，在发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，也应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

小企业设备按揭贷款业务风险防范的关键在于贸易背景的真实性以及抵押物权属、资金流的有效锁定。

进口代付业务兴业银行对代理行承担第二性的付款责任。

“了解你的客户”原则，是指针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

厂仓银业务项下单笔信用业务均为短期融资，具体期限视标的货物周转时间而定，最长不超过12个月。

国内信用证卖方融资产品包括打包贷款、议付、应收款贴现、信用证转让。

网络模式项下，核心企业可以为上游卖方，即兴业银行与核心企业合作开展销售环节厂厂银业务；核心企业也可以为下游买方，即兴业银行与核心企业合作开展采购环节厂厂银业务。