久期可以用来分析银行的总体利率风险。久期缺口用公式表示为：久期缺口=资产平均久期—负债平均久期×（总负债/总资产）。

C银行年末用资本公积1亿元弥补其以前年度亏损，该方案是可行的。

资产证券化可以被视作资产流动性管理的一种形式。

资产负债管理的总目标之一是计量和管理利率风险、汇率风险，把风险水平控制在可接受的额度内。

2016年分行综合考评办法使用平衡记分卡理念与方法，从财务、客户、流程、成长等维度对分行当年经营管理绩效进行全面分析和评价。

如果是结构性流动性缺口，可通过在公开市场、银行间市场获得债券回购方式满足流动性需求。

商业银行绩效考评合规经营与风险管理类指标应当明显高于其他类指标。

计算某条线的模拟利润公式：某条线模拟利润=该条线资产业务利息收入-该条线资产业务资金转移定价成本-该条线负债业务利息支出+该条线负债业务资金转移定价收入+该条线中间业务净收入-该条线费用成本-该条线资产风险成本-该条线税收成本。

综合计划以成本利润计划作为核心内容。

商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露的有效期限为2.5年。