个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）