可疑交易报告数据由系统自动采集，自动报送，无需人工干预。

注明“现金”字样的本票申请人和收款人必须均为个人。

只涉及一名管库（柜）员交接时，另一名管库（柜）员必须同时参加交接。

网点营业经理实行营业现场坐班制度，专职行使职能。网点营业经理不介入与其职责无关的行政管理事务（兼职营业经理除外），不得顶班替岗。

柜员请领凭证可不纳入系统控制，双方在“空白重要凭证使用保管登记簿”上登记，并签章办理交接手续即可。

存款人在境内外中国银行开立的人民币银行结算账户都适用《人民币银行结算账户管理办法》。

单位在票据上的签章，只能是该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章。

由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

银行有权拒绝任何单位或个人查询单位或个人的银行结算账户存款和有关资料。