存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

柜员在使用空白重要凭证时，如发现凭证短缺、重号、跳号等情况应立即报告网点主管人员，网点经查实后，将凭证进行挂失处理，编制清单，并逐级报至二级分行。

网点营业经理实行营业现场坐班制度，专职行使职能。网点营业经理不介入与其职责无关的行政管理事务（兼职营业经理除外），不得顶班替岗。

银行有权拒绝任何单位或个人查询单位或个人的银行结算账户存款和有关资料。

由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。

存款人开立临时存款账户实行核准制度，但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

支行业务库管库员可由支行营业室柜员兼任，但不可由现金柜员兼任。

柜员请领凭证可不纳入系统控制，双方在“空白重要凭证使用保管登记簿”上登记，并签章办理交接手续即可。