中间业务冲正中，以下（）情况由经办行所属一级（直属）分行批准后办理。

多项选择题中间业务冲正中，以下（）情况由经办行所属一级（直属）分行批准后办理。

A.单笔冲正金额在5万元（含）以上，10万元（不含）以内的
B.单笔冲正金额在10万元（含）以上，50万元（不含）以内的
C.当年累计冲正金额在100万元（含）以上，200万元（不含）以内的
D.当年累计冲正金额在400万元（含）以上，1600万元（不含）以内的

1.多项选择题反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款
B.现钞兑换
C.办理支付
D.票据兑付

2.多项选择题法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、（）。

A.住所
B.经营范围
C.组织机构代码
D.税务登记证号码

3.多项选择题每日余额必须结为“零”的过渡性内部账户有（）。

A.票据交换退票款
B.通兑转汇户
C.品牌金销售收入暂收款
D.代发工资户

4.多项选择题对空白客户证书的管理应做到（）。

A.入保险箱（柜）保管
B.由代理网点操作员保管
C.按照证书种类、数量和序列号详细登记《重要物品交接登记簿》
D.纳入820099科目表外账户核算

5.多项选择题对已制未发客户证书的管理应做到（）。

A.按照空白重要凭证管理
B.纳入820099科目表外账户核算
C.由具有证书解冻权限的柜员保管传递
D.与密码信封一起传递保管

6.多项选择题业务印章必须与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用的有（）。

A.汇票专用章与银行汇票
B.辖内往来专用章与辖内往来报单
C.信用证专用章与信用证
D.信用证专用章与信用证修改书

7.多项选择题银行在银行结算账户的开立中，明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，处罚为（）。

A.给予警告，处以5000元以上3万元以下的罚款
B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分
C.情节严重的，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任

8.多项选择题下列哪些情况下，付款人在承付期内可以向银行提出全部或者部分拒绝付款（）。

A.代销、寄销、赊销商品的款项
B.未按合同规定的到货地址发货的款项
C.货款已经支付或计算有错误的款项
D.收款人提前交货或因逾期交货付款人不再需要该项货物的款项

9.多项选择题持卡人还清投资本息后，可以办理销户的情况有：（）。

A.信用卡有效期满30天后，持卡人不更换新卡的
B.信用卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的
C.持卡人死亡，发卡银行已收回其信用卡45天的
D.信用卡账户两年（不含）以上未发生交易的

10.多项选择题下列哪些卡的持卡人在银行支取现金时，可免验身份证件？（）

A.凭密码支取的
B.金卡
C.照片卡
D.IC卡