网点营业经理实行定期轮岗制，轮岗时间为二年。

大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

“99999钱箱”应设管库柜员，且不可兼职。

只涉及一名管库（柜）员交接时，另一名管库（柜）员必须同时参加交接。

对公现金业务当日错账使用反交易方式处理。

支行业务库管库员可由支行营业室柜员兼任，但不可由现金柜员兼任。

可疑交易报告数据由系统自动采集，自动报送，无需人工干预。

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。