存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（...

多项选择题存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）。

A.储蓄存款账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户

1.多项选择题人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）。

A.反洗钱立法
B.制定金融业反洗钱规则的职能
C.对金融业反洗钱的行政管理职能
D.负责反洗钱的资金监控

2.多项选择题金融情报中心具备（）基本功能。

A.收集金融信息
B.分析金融信息
C.分发金融信息和分析结果
D.情报交流

3.多项选择题我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
B.是严厉打击经济犯罪的需要
C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

4.多项选择题根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）。

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的

5.多项选择题我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）。

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》

6.多项选择题反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A.检查准备
B.检查实施
C.检查报告
D.检查处理

7.多项选择题洗钱的过程具有以下哪些特征（）。

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B.改变有关金钱的形式
C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D.洗钱者能够控制洗钱的全过程

8.单项选择题保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性
B.可复核性
C.可行性
D.可验证性

9.单项选择题保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员

10.单项选择题保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准。

A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书