商业银行营业机构在同一行政区划内变更营业场所，但不变更机构名称的，不需要更换金融许可证。

个人理财销售人员需具备相应销售资格，并应在销售具体产品前应接受有关产品的相应培训，未接受培训的不得销售该产品。

银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下（）交易。

呆账核销必须遵循（）的原则。

合规文化倡导“合规从高层做起”和“合规人人有责”，鼓励员工主动合规尽责。

A公司用贷款资金购买货运车，用于其某项目开发的材料运输，该贷款为固定资产贷款。

重要空白凭证及有价单证分行内部调剂时，可允许各级使用部门相互之间直接进行重要空白凭证及有价单证的调拨。

如涉恐名单人员、机构是银行的客户，银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施；如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人，金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。

银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。

在审核银行承兑汇票申请文件时，需审核材料的真实性、有效性及相关内容的一致性。银行承兑协议的内容必须完整，清晰。如若协议内容有不清楚或不完整之处，应及时向申请人澄清或要求申请人对协议作出相应的修改。