金融机构领取金融许可证时，应提供下列（）材料。

多项选择题金融机构领取金融许可证时，应提供下列（）材料。

A.银监会或其派出机构的批准文件
B.金融机构介绍信
C.领取许可证人员的合法有效身份证明
D.金融机构法人授权书

1.多项选择题外部商业利益是可能或看似会对满足集团、其客户以及集团对其存在法律或道德承诺的第三方的利益造成干扰的活动、利益或联盟。外部商业利益的定义包括以下（）项。

A.以集团员工身份参加行业论坛/协会活动
B.在集团之外担任某公司（上市和私营）或合伙企业（包括有限合伙企业）的董事或公司秘书
C.在政府全部或部分拥有或控制的实体担任职位
D.除集团薪酬之外，还收取其它机构的薪酬或报酬
E.在社区担任非盈利性质的职位，包括宗教、教育、文化、社会、福利和慈善机构

2.多项选择题当提供建议或是推荐客户购买投资产品时，以下什么信息必须被考量？（）

A.客户风险承受能力
B.财务状况、投资目标
C.个人情况及投资经验
D.产品持有情况
E.被推荐或是建议产品的特征

3.多项选择题拟任外资银行分行行长、副行长的人员必须符合下列哪些基本条件？（）

A.具备大学本科以上（包括大学本科）学历
B.熟悉并遵守中国法律、行政法规和规章
C.具有6年以上从事金融工作经历
D.具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，有良好的守法合规记录，无不良记录
E.具有履职所需的独立性

4.多项选择题以下必须向监管机构报告的重大事项包括（）。

A.挤兑
B.到银行集体上访、静坐、示威、甚至围攻等群体性事件
C.针对某位银行员工的抢劫案件
D.出现重大负面舆情

5.单项选择题监管机构对银行进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5

6.单项选择题商业银行的内部审计应当具有充分的（），实行全行系统垂直管理。

A.排他性
B.权威性
C.独立性
D.公正性

7.单项选择题信用贷款是指（）。

A.以借款人的信誉发放的贷款
B.以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时.按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款
C.以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款
D.以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款

8.单项选择题在理财产品的推介材料中，如无确实证据，不可以使用以下哪些词语宣传理财产品？（）

A.理财非存款，投资需谨慎
B.测算收益不等于投资收益，投资需谨慎
C.本人已阅读风险提示，愿意承担投资风险
D.本理财产品挂钩股票业绩优良

9.单项选择题金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.金融机构
B.第三方机构
C.金融机构与第三方机构共同
D.客户

10.单项选择题金融机构不得为客户开立匿名帐户或（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A.实名帐户
B.联名帐户
C.同名帐户
D.假名账户